نقد و بررسی بروکر DEGIRO 2024

نقد و بررسی بروکر DEGIRO 2024

بروکر DEGIRO در سال 2008 در آمستردام هلند تاسیس شده و دفتر مرکزی آن نیز در همان شهر واقع شده است. این بروکر معتبر بوده و رگوله سطح یک BaFIN از آلمان را دارد. علاوه بر این رگوله DEGIRO تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی هلند (DNB) و نیز نظارت غیرمستقیم بانک مرکزی اروپا (ECB) قرار دارد. این بروکر به ایرانیان خدمات نمی‌دهد.

در بروکر DEGIRO نمی‌توان جفت ارز های فارکس و CFD ها را معامله کرد. ولی طیف گسترده ای از ETF ها و اوراق قرضه را برای مشتریان از کشور های مشخص فراهم می‌کند. اسپرد های این بروکر بسیار کم و رقابتی بوده و برای معامله گرانی که قصد دارند مقداری از پس انداز ماهیانه خود را سرمایه گذاری کنند ، بهترین گزینه محسوب می‌شود. حداقل موجدی حساب برای این بروکر صفر بوده و پذیرای مشتریان از هر سطح مالی می‌تواند باشد.

بروکر DEGIRO به ایرانیان خدمات نمی دهد. ایرانیان می‌توانند برای انتخاب بروکر مناسب برای سرمایه گذاری و معامله از بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان استفاده کنند.

زینب اصغری – مدیر تولید محتوای ایتسکا

لیست خصوصیات اصلی

🗺 رگوله اصلی BaFIN
🛡️ رگوله ایرانیان به ایرانیان خدمات نمی دهد.
💰 سال تاسیس 2008
✔️ پشتیبانی فارسی
💰 دفتر مرکزی آمستردام هلند
✔️ کمیسیون فارکس 9.7 دلار در هر لات
💰 اسپرد یورو -
✔️ اسپرد طلا -
💰 حداقل موجودی $0
💵 تعداد نماد های معاملاتی +5000
✔️ تاییده ها دارای تاییده Financial Commission
✔️ روش های پشتیبانی تماس تلفنی – واتساپ – چت آنلاین
✔️ حداکثر لوریج 33% ارزش پورتفوی
✔️ نوع اجرای سفارشات Market Execution
✔️ سواپ فری ندارد

 

هزینه ها

بروکر DEGIRO در کل کارمزدهای معاملاتی و غیر معاملاتی پایینی دارد. هزینه عدم فعالیت یا برداشت در آن وجود ندارد. در مقابل معاملات آپشن و یا فیوچرز ایالات متحده، مانند تبدیل ارز و … شامل کارمزد می‌شود.

 

مزایا
  • کارمزد پایین صندوق صندوق های قابل معامله
  • هزینه عدم فعالیت ندارد
  • کارمزد پایین ETF ها و سهام
معایب
  • 5 یورو کارمزد ماهانه برای معاملات مشتقات ایالات متحده (معاملات آپشن و فیوچرز)
  • 0.25٪ هزینه تبدیل FX دریافت می‌شود.

انواع حساب ها

در بروکر DEGIRO می‌توان 4 نوع حساب معاملاتی افتتاح کرد:

  • Basic
  • Active
  • Trader
  • Day Trader

حداقل واریزی این بروکر 0 دلار است. یعنی افراد می توانند با سرمایه های بسیار کم و اندک سرمایه گذاری و خرید سهام در این بروکر را آغاز کنند.

حساب Basic کمترین و Day Trader بیشترین خدمات را ارائه می دهد. کارمزد معاملات در تمامی حساب‌ها یکسان است.

در ادامه مقایسه حساب‌های معاملاتی این بروکر را می‌بینید.

مزایا
  • نداشتن حداقل واریزی
  • یکسان بودن کارمزد در تمامی حساب‌ها
  • تنوع حساب‌های معاملاتی
معایب
  • ندارد

 

واریز و برداشت

واریز و برداشت بروکر DEGIRO از طریق حواله بانکی رایگان بوده و بدون هزینه اضافی انجام می‌شود. ولی متاسفانه واریز و برداشت با کارت های اعتباری و دبیت کارت‌ها مقدور نیست. برای برخی از حساب‌ها، Trustly، iDEAL و/یا Sofort ممکن است به عنوان گزینه‌های واریز در دسترس باشند، اما این در کشور های مختلف، متفاوت است. برای مثال در انگلستان فقط سپرده های انتقال بانکی پذیرفته می شوند.

سپرده گذاری از طریق Wise، Revolut، Monese، Currency Direct، Currency Cloud یا PayPal مجاز نیست.

 

مزایا
  • بدون هزینه واریز
  • بدون هزینه برداشت
  • تنوع ارز های پایه حساب
معایب
  • کارت اعتباری/دبیت در دسترس نیست

 

نحوه واریز
🛡️ واریز و برداشت ریالی
💰 واریز و برداشت کریپتو ندارد
💰 انتقال بانکی دارد
💰 پرداخت محلی ندارد

 

رگوله و اعتبار

بروکر DEGIRO یک بروکر کاملا قانونی است. این بروکر رگوله های سطح یک داشته و سابقه بانکی بسیار قوی دارد. این بروکر رگوله بسیار معتبر و سخت‌گیرانه Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) از آلمان دارد. از سوی دیگر تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی هلند (DNB) و نیز نظارت غیرمستقیم بانک مرکزی اروپا (ECB) قرار دارد.

 

مزایا
  • سابقه بانکی قوی
  • رگوله سطح یک
معایب
  • ندارد
رگوله
🗺 رگوله اصلی BaFIN
🛡️ رگوله ایرانیان به ایرانیان خدمات نمی دهد.

پلتفرم های معاملاتی

پلتفرم معاملاتی دسک‌تاپ و اپلیکیشن موبایل DEGIRO طراحی اولیه اما خوب داشته و استفاده از آن بسیار ساده است.

 

مزایا
  • کاربر پسند
  • ورود با سیستم لمسی/Face ID
معایب
  • نداشتن هشدار‌های قیمت
  • قابلیت سفارشی سازی محدود

 

دارایی های قابل معامله

در بروکر DEGIRO می توان 29 سهام و 5400 ETF ، 649 اوراق قرضه ، 64 صندوق ، 11 معامله آپشن و 13 فیوچرز را معامله کرد. در این بروکر می توانید به بازارهای زیادی دسترسی داشته باشید و محصولات مختلف زیادی را مبادله کنید. ولی  نمی‌توان CFD ها و جفت ارز‌های فارکس را معامله کرد.

در این بروکر معاملات سهام، آپشن و آتی، DEGIRO رقابتی است. ولی، انتخاب صندوق و اوراق قرضه در این بروکر متوسط ​​است.

سوالات متداول

مجموعه سوالات متداول در خصوص بروکر DEGIRO

این بروکر مورداعتماد ایتسکا است
  • رگوله سطح یک و بسیار معتبر
  • بیمه و پشتیبانی از سرمایه مشتریان
  • سابقه بانکی بسیار عالی
  • هزینه های بسیار پایین
214 کاربر در شش ماه گذشته، از طریق سایت ایتسکا از این بروکر استفاده کرده اند.
امتیاز ایتسکا به این بروکر
4.1/5
مشاهده بروکر
بروکر DEGIRO برای ایرانیان در دسترس نیست
  • مناسب برای:
  • ETF95%
  • طلا80%
  • اوراق قرضه85%

امتیاز کاربران

0امتیازی ثبت نشده

متوسط امتیاز از 0 کاربر

خلاصه ای از بروکر DEGIRO

بروکر DEGIRO یک انتخاب عالی برای سرمایه گذارانی است که می خواهند یک سبد بلند مدت از ETF ها و سهام جهانی داشته باشند. استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی این بروکر بسیار راحت بوده و به راحتی می‌توان ETFهای محبوب را تقریباً هر ماه یک‌بار بدون کارمزد خرید. بروکر DEGIRO برای معامله‌گران کوتاه‌مدت کاربرد چندانی ندارد، زیرا پلتفرم‌های آن فاقد نمودارهای پیشرفته هستند و کارمزدهای معاملات مشتقات بالاست.

در این بروکر جفت ارز های فارکس و CFD ها قابل معامله نیستند. بروکر DEGIRO بسیار معتبر بوده و رگوله های سخت گیرانه ای دارد. از سوی دیگر تحت نظارت مستقیم چندین بانک مرکزی قرار دارد که در قسمت رگوله ها بیشتر به آن پرداخته ایم.

 

مزایا
  • رگوله های بسیار معتبر
  • هزینه های بسیار پایین
معایب
  • امکان معاملات فارکس ندارد
  • امکان معاملات CFD ندارد.
  • ابزار های تحلیلی محدود
  • عدم پشتیبانی از کارت های اعتباری و دبیت کارت

هزینه ها

امتیاز: 4.8/5

بروکر DEGIRO در کل کارمزدهای معاملاتی و غیر معاملاتی پایینی دارد. هزینه عدم فعالیت یا برداشت در آن وجود ندارد. در مقابل معاملات آپشن و یا فیوچرز ایالات متحده، مانند تبدیل ارز و … شامل کارمزد می‌شود.

 

مزایا
  • کارمزد پایین صندوق صندوق های قابل معامله
  • هزینه عدم فعالیت ندارد
  • کارمزد پایین ETF ها و سهام
معایب
  • 5 یورو کارمزد ماهانه برای معاملات مشتقات ایالات متحده (معاملات آپشن و فیوچرز)
  • 0.25٪ هزینه تبدیل FX دریافت می‌شود.

خلاصه ای از کارمزد های DEGIRO

عنوان جزئیات
سهام آمریکایی 2.2$
سهام بریتانیا 3.4$
سهام آلمان 5.3$
نرخ مارجین USD 6.9%
نرخ مارجین GBP 6.9%
نرخ مارجین EUR 6.9%
معاملات آپشن شاخص سهام آمریکا 7.5$
معاملات آپشن شاخص سهام بریتانیا
معاملات آپشن شاخص سهام آلمان 9.7$
صندوق های سرمایه گذاری 4.2$
هزینه تبدیل 0.25%

 

کمیسیون سهام و ETF

برای سهام ایالات متحده در بروکر DEGIRO 2 یورو برای هر معامله دریافت می‌شود.

برای هر بورسی که استفاده می کنید به استثنای بازار داخلی خود حداکثر 2.50 یورو در همان سال پرداخت خواهید کرد. برای مثال، به عنوان یک سرمایه گذار بریتانیایی، مجبور نیستید برای استفاده از بورس لندن هزینه ای بپردازید. ولی سرمایه‌گذاری که از آلمان یا فرانسه  از بورس لندن استفاده می‌کند باید سالانه 2.50 یورو و برای استفاده از بورس اوراق بهادار لندن بپردازد. این هزینه‌ها در صورت انجام معامله یا انجام معامله اعمال می‌شود.

هزینه بازارهای آپشن ایالات متحده 5 یورو به ازای هر معامله در ماه است، بنابراین اگر بخواهید هر ماه در یکی از این بازارها معامله کنید، این مبلغ به 60 یورو در سال اضافه می شود. همین امر در مورد بازارهای آتی ایالات متحده نیز صادق است.

اگر ارز حساب شما با ارز دارایی مورد نظر شما متفاوت باشد، بروکر 0.25٪ از ارزش معامله به عنوان کارمزد تبدیل ارز دریافت می کند.

انواع حساب ها

امتیاز: 4.5/5

در بروکر DEGIRO می‌توان 4 نوع حساب معاملاتی افتتاح کرد:

  • Basic
  • Active
  • Trader
  • Day Trader

حداقل واریزی این بروکر 0 دلار است. یعنی افراد می توانند با سرمایه های بسیار کم و اندک سرمایه گذاری و خرید سهام در این بروکر را آغاز کنند.

حساب Basic کمترین و Day Trader بیشترین خدمات را ارائه می دهد. کارمزد معاملات در تمامی حساب‌ها یکسان است.

در ادامه مقایسه حساب‌های معاملاتی این بروکر را می‌بینید.

مزایا
  • نداشتن حداقل واریزی
  • یکسان بودن کارمزد در تمامی حساب‌ها
  • تنوع حساب‌های معاملاتی
معایب
  • ندارد

 

مقایسه انواع حساب های DEGIRO

ویژگی Basic Active Trader Day Trader
معاملات سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) بله بله بله بله
معاملات محصولات اهرمی و اختیار خرید سهام تضمینی (وارنت) بله بله بله بله
خرید اعتباری (مارجین) خیر بله (تا سقف ۵۰٪ از مارجین در دسترس) بله (تا سقف ۱۰۰٪ از مارجین در دسترس) بله (تا سقف ۱۰۰٪ از مارجین در دسترس با امکان دریافت مارجین اضافی در ساعات معاملاتی)
فروش استقراضی (فروش تعهدی) خیر بله بله بله
معامله مشتقات (options و futures) خیر بله بله بله
قیمت‌های لحظه‌ای رایگان در بازارهای یورونکست بله بله بله بله
پردازش رایگان سود سهام و کوپن بله بله بله بله

واریز و برداشت

امتیاز: 4.1/5

واریز و برداشت بروکر DEGIRO از طریق حواله بانکی رایگان بوده و بدون هزینه اضافی انجام می‌شود. ولی متاسفانه واریز و برداشت با کارت های اعتباری و دبیت کارت‌ها مقدور نیست. برای برخی از حساب‌ها، Trustly، iDEAL و/یا Sofort ممکن است به عنوان گزینه‌های واریز در دسترس باشند، اما این در کشور های مختلف، متفاوت است. برای مثال در انگلستان فقط سپرده های انتقال بانکی پذیرفته می شوند.

سپرده گذاری از طریق Wise، Revolut، Monese، Currency Direct، Currency Cloud یا PayPal مجاز نیست.

 

مزایا
  • بدون هزینه واریز
  • بدون هزینه برداشت
  • تنوع ارز های پایه حساب
معایب
  • کارت اعتباری/دبیت در دسترس نیست

 

نحوه واریز
🛡️ واریز و برداشت ریالی
💰 واریز و برداشت کریپتو ندارد
💰 انتقال بانکی دارد
💰 پرداخت محلی ندارد

 

ارز های پایه بروکر DEGIRO

در بروکر DEGIRO می‌توانید حساب خود را با 7 ارز پایه شارژ کنید.

CHF ، DKK ، GBP ، SEK ، EUR ، CZK و PLN

 

برداشت از بروکر DEGIRO

بروکر DEGIRO هیچ هزینه ای برای برداشت دریافت نمی کند. برداشت فقط از طریق حواله بانکی امکان‌پذیر است. کیف پول الکترونیکی نیز فقط برای ساکنان کشورهای خاصی مانند آلمان یا اسپانیا پذیرفته می شود.

معامله گران فقط می توانند از به حساب هایی به نام خودشان پول برداشت کنند. در سایت بروکر بیان شده، مبلغ برداشت شده ظرف 3 روز کاری به حساب بانکی شما واریز می‌شود. ولی در واقع زمان برداشت پول بیشتر از یک روز زمان نمی‌برد.

رگوله و اعتبار

امتیاز: 4.9/5

بروکر DEGIRO یک بروکر کاملا قانونی است. این بروکر رگوله های سطح یک داشته و سابقه بانکی بسیار قوی دارد. این بروکر رگوله بسیار معتبر و سخت‌گیرانه Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) از آلمان دارد. از سوی دیگر تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی هلند (DNB) و نیز نظارت غیرمستقیم بانک مرکزی اروپا (ECB) قرار دارد.

 

مزایا
  • سابقه بانکی قوی
  • رگوله سطح یک
معایب
  • ندارد
رگوله
🗺 رگوله اصلی BaFIN
🛡️ رگوله ایرانیان به ایرانیان خدمات نمی دهد.

آیا بروکر DEGIRO معتبر است؟

flatexDEGIRO Bank AG  نهاد حقوقی پشت DEGIRO flatexDEGIRO Bank Dutch Branch است که از هلند است. DEGIRO B.V. در اوایل سال 2021 با flatexDEGIRO Bank AG ادغام شده و بزرگترین بروکر آنلاین در اروپا با مجوز بانکی خود را ایجاد کرد.

flatexDEGIRO Bank AG به عنوان یک بانک تحت نظارت آلمان، توسط رگولاتور مالی آلمان، Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)  رگوله می شود. رگولاتورهای سایر کشورهایی که DEGIRO خدمات خود را ارائه می دهد نیز تحت نظارت DEGIRO بوده و از عملکرد آن آگاه هستند.

در هلند، بانک مرکزی هلند (DNB) وظیفه نظارت بر یکپارچگی DEGIRO را بر عهده داشته و DEGIRO توسط سازمان رفتار مالی در بریتانیا رگوله شده است.

علاوه بر این، flatexDEGIRO Bank AG تحت نظارت غیرمستقیم بانک مرکزی اروپا (ECB) قرار دارد.

 

حفاظت از مشتری بروکر DEGIRO

کشور مشتری مبلغ تحت پوشش نهاد رگولاتوری نهاد قانونی
همه کشورها €۲۰,۰۰۰ برای اوراق بهادار (به همراه کل وجه نقد نگهداری شده در حساب‌های نقدی DEGIRO تا سقف €۱۰۰,۰۰۰) مرجع نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin) شعبه هلندی بانک فلاتکس دیجیرو

 

پلتفرم های معاملاتی

امتیاز: 4.5/5

پلتفرم معاملاتی دسک‌تاپ و اپلیکیشن موبایل DEGIRO طراحی اولیه اما خوب داشته و استفاده از آن بسیار ساده است.

 

مزایا
  • کاربر پسند
  • ورود با سیستم لمسی/Face ID
معایب
  • نداشتن هشدار‌های قیمت
  • قابلیت سفارشی سازی محدود

 

در پلتفرم‌های DEGIRO نمی توان هشدارها و اعلان های قیمت را تنظیم تنظیم کرد. از سوی دیگر می توان تاییدیه سفارش را از طریق ایمیل دریافت کرد اما اطلاع رسانی پیامکی در دسترس نیست.

پلتفرم معاملاتی بروکر DEGIRO
پلتفرم معاملاتی بروکر DEGIRO

مشاهده کارمزد ها در پلتفرم معاملاتی DEGIRO

DEGIRO گزارش کارمزد واضحی دارد.  کارمزد ها شفاف بوده و به راحتی می توان دید که چه محصولاتی دارید و هزینه هایی که برای هر تراکنش پرداخت کرده اید، چقدر است.

 

دارایی های قابل معامله

امتیاز: 4.1/5

در بروکر DEGIRO می توان 29 سهام و 5400 ETF ، 649 اوراق قرضه ، 64 صندوق ، 11 معامله آپشن و 13 فیوچرز را معامله کرد. در این بروکر می توانید به بازارهای زیادی دسترسی داشته باشید و محصولات مختلف زیادی را مبادله کنید. ولی  نمی‌توان CFD ها و جفت ارز‌های فارکس را معامله کرد.

در این بروکر معاملات سهام، آپشن و آتی، DEGIRO رقابتی است. ولی، انتخاب صندوق و اوراق قرضه در این بروکر متوسط ​​است.

سهام و ETF ها

DEGIRO به شما امکان دسترسی به 29 بورس اوراق بهادار را می دهد. این انتخاب شامل بزرگترین بازارهای بین المللی و همچنین چندین بورس اروپایی است.

برخلاف برخی از بروکر های دیگر، در این بروکر می‌توانید تقریباً همه شرکت‌های فهرست‌شده را معامله کنید.

بروکر DEGIRO بازارهای خارج از بورس ایالات متحده (OTC) را ارائه نمی دهد. فروش کوتاه مدت نیز برای برخی از محصولات، مانند اوراق بهادار ایالات متحده، محدودیت دارد.

 

صندوق های قابل معامله در DEGIRO

بروکر DEGIRO ارائه کننده بهترین صندوق‌ها در بازار نیست. ولی می‌توان از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک بزرگی مانند BlackRock یا Vanguard ، انتخاب کرد.

در این بروکر می‌توان 64 صندوق را معامله کرد.

 

اوراق قرضه DEGIRO

در بروکر DEGIRO می‌توان 649 اوراق قرضه شرکتی و یا دولتی را معامله کرد.

 

معاملات آپشن DEGIRO

در این بروکر فقط می‌توان 11 مورد از معاملات آپشن را انجام داد و محدود است.

 

معاملات فیوچرز DEGIRO

در این بروکر فقط می‌توان 13 مورد از معاملات فیوچرز را انجام داد.

سوالات متداول

مجموعه سوالات متداول در خصوص بروکر DEGIRO

آیا امکان معامله جفت ارز های فارکس در بروکر DEGIRO وجود دارد؟

خیر

 

آیا ایرانیان می توانند در بروکر DEGIR ثبت نام کنند؟

خیر

 

آیا بروکر DEGIRO معتبر است؟

بله این بروکر رگوله سطح یک BaFIN را دارد.

نتیجه گیری

بروکر DEGIRO در سال 2008 تاسیس شده و دفتر مرکزی آن در آمستردام هلند واقع شده است. این بروکر معتبر بوده و رگوله سطح یک BaFIN آلمان را دارد. این بروکر تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی هلند (DNB) و نیز نظارت غیرمستقیم بانک مرکزی اروپا (ECB) قرار دارد.

این بروکر به ایرانیان خدمات نمی دهد. در این بروکر امکان معامله جفت ارز های فارکس و CFD ها وجود ندارد. ولی طیف گسترده ای از ETF ها و اوراق قرضه و نیز سهام ، صندوق ها ، معاملات آپشن و فیوچرز را معامله کرد.

امتیاز ایتسکا به این بروکر
4.1/5
مشاهده بروکر
بروکر DEGIRO برای ایرانیان در دسترس نیست
  • مناسب برای:
  • ETF95%
  • طلا80%
  • اوراق قرضه85%

امتیاز کاربران

0امتیازی ثبت نشده

متوسط امتیاز از 0 کاربر

زینب اصغری
زینب اصغری

مدیر تولید محتوا - مشاور مالی

نویسنده این مقاله

به عنوان یکی از اولین اعضای تیم ایتسکا، از سال 2019 فعالیت خود را در بازار های مالی آغاز کردم. من تقریبا تمامی بروکر های موجود در وبسایت ایتسکا (بیش از 30 بروکر) را با پول واقعی مورد بررسی قرار داده ام. همه اطلاعاتی که در خصوص بروکر ها در این وبسایت قرار گرفته را بازبینی کرده ام و سعی کرده ام که تمامی خطاهای احتمالی را اصلاح کنم. سوابق حرفه ای من شامل فعالیت در بخش بانکی و مدرک دانشگاهی در حوزه اقتصاد است. در حال حاضر یکی از مدرسین فارکس در سبک اسمارت مانی در ایران هستم. علاقمندی های من شامل تحقیقات در خصوص استراتژی های فارکس، مدریت سرمایه و ربات های معامله گر فارکس است.

زینب اصغری

مدیر تولید محتوا - مشاور مالی

تمامی اطلاعاتی که در وب‌سایت ایتسکا مشاهده می‌کنید بر مبنای اطلاعات دقیق از بروکرها و تجربه کاربران وب‌سایت ما است. تمامی نقدها و نقطه‌نظرات کاربران در خصوص بروکرها در لیست ما و امتیازدهی‌های ما لحاظ می‌شوند. ما نظرات کاربران را به همراه بیش از 5 سال سابقه در بررسی بروکرها را جمع‌بندی کرده‌ایم. در صفحه مقابل، می‌توانید در خصوص اینکه ما چگونه بررسی میکنیم بیشتر بخوانید.

0امتیازی ثبت نشده

متوسط امتیاز از 0 کاربر

0 رای
0 رای
0 رای
0 رای
0 رای

ارسال نظر و ثبت امتیاز

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

انصراف

لطفا ابتدا لاگین نمایید.