مارجین ترید به زبان ساده نوعی معامله می باشد که در آن معامله گر اقدام به گرفتن وام از صرافی و یا کارگزاری می کند. در معاملات مارجین فرد با توجه به میزان مهارت خود از اهرم استفاده می کند و با چند برابر سرمایه خود وارد معامله می شود. و با سرمایه چند برابری میزان سود و زیان او نیز چند برابر خواهد شد. در ادامه مفهوم مارجین را کامل تر توضیح داده و نحوه معاملات مارجین در صرافی کوکوین را کاملا آموزش می دهیم. با ما همراه باشید.
مارجین ترید در ارز دیجیتال
مارجین ترید در صرافی های دیجیتال نیز وجود داشته و بسیاری از صرافی های بین المللی مانند بایننس ، کوین بیس ، هات بیت ، کوکوین و … معاملات مارجین را برای مشتریانشان فراهم کرده اند.
در معاملات مارجین فرد در صرافی خود به قسمت Trading رفته و از همان قسمت نوع معامله خود را از نوع مارجین انتخاب می کند. در معامله مارجین کاربر می تواند میزان اهرم در معامله خود را انتخاب کند. توصیه می کنیم در ابتدای کار این میزان کم باشد. مثلا 2 و یا 3
بیشتر بخوانید: آموزش محاسبه اهرم در فارکس
در این حالت مثلا فرد 100 تتر در حساب مارجین خود دارد می تواند 2 برابر آن را نیز وام گرفته و با سرمایه بیشتری وارد معامله شود. دقت کنید لوریج در معاملات مانند شمشیر دو لبه است.
فرض کنید 100 تتر داشته 200 تتر هم وام گرفته و با سرمایه 300 تتری وارد معامله شده اید. اگر شما مثلا در یک معامله 10 درصد سود کنید. در واقع 30 تتر سود کرده و در کل 130 تتر خواهید داشت. حال اگر 10 درصد ضرر در ضرر باشید ، شما 70 تتر دارید.
من برای مثال از اهرم کمتر استفاده کردم. فرض کنید 100 تتر داشته و با 5 برابر سرمایه خود یعنی 500 تتر وارد معامله شده اید. فرض کنید بازار با یک خبر ناگهانی جابجا شده و شما 20 درصد ضرر کردید. 20 درصد 500 تتر همان 100 تتر می شود. یعنی شما کل سرمایه خود را از دست دادید!!!
و در حالت خوشبینانه نیز اگر بازار را درست تحلیل کرده و 20 درصد سود می کردید شما 200 تتر داشتید. یعنی سود صد در صدی!
حال در ادامه به آموزش معاملات مارجین می پردازیم. امیدواریم در این راه و فعالیت در بازار های مالی آموزش های لازم را دیده و از امکانات صرافی ها و بروکر ها مانند مارجین استفاده درست و سود دهی داشته باشید.
هنگام انجام معاملات مارجین همیشه به این نکته توجه کنید که وام دهی صرافی ها به شما شامل سود روزانه می شود. پس هنگام معاملات مارجین معاملات کوتاه مدت انجام داده و وام صرافی را زیاد نزد خود نگه ندارید و در تاریخی که خودتان مشخص کرده اید آن را تسویه کنید. تا مجبور به پرداخت سود اضافی نشوید.
آموزش مارجین ترید در کوکوین
مارجین ترید در صرافی کوکوین هم از طریق وب ویندوز و هم با استفاده از اپلیکیشن کوکوین امکان پذیر است. روال کار برای هر دو روش یکسان بوده و با یادگیری یک روش به راحتی می توانید در سیستم ها و پلتفرم های دیگر نیز معامله کنید.
چون اکثر کاربران ما با استفاده از موبایل به صرافی ها متصل می شوند ، معاملات مارجین را در اپلیکیشن کوکوین بیان می کنیم.
اگر اپلیکیشن کوکوین را در موبایل خود ندارید ابتدا آن را نصب کرده و با یوزر و پسورد خود لاگین شوید.
برای انجام معاملات مارجین در صرافی کوکوین روی Trade کلیک کنید.
در منو های بالا انواع ترید را مشاهده می کنید. آنچه ما نیاز داریم معاملات مارجین است که با عنوان Cross Margin مشاهده می کنید. روی آن کلیک کنید.
در این قسمت دو گزینه برای انتخاب وجود دارد. Cross Margin و Isolated Margin .
این دو تفاوت هایی با هم دارند. اگر تازه کار هستید ، بهتر است از Cross Margin برای معامله استفاده کنید. اصلی ترین تفاوت این دو گزینه در میزان اهرمی است که در اختیار کاربران قرار می دهند.
بیشتر بخوانید : کال مارجین چیست؟
میزان لوریج Cross Margin تا 5 بوده ولی در Isolated Margin تا 10 می باشد که ریسک بالایی دارد.
ما برای آموزش همان Cross Margin را انتخاب می کنیم.
در ابتدای کار شما باید حساب مارجین خود را شارژ کنید. اگر در حساب خود پول کافی ندارید نمی توانید مستقیما از این قسمت به حساب خود واریز کنید. ابتدا باید حساب اصلی خود را شارژ کرده و بعد از حساب اصلی خود به حساب مارجین تتر و یا هر ارزی را انتقال دهید.
برای انتقال وجه به حساب مارجین مانند شکل بالا یا روی قسمت مشخص شده و یا روی Assets کلیک کنید. برای راحتی کار روی همان خطوط کلیک کرده و مانند شکل زیر از حساب اصلی به حساب مارجین مبلغی را انتقال دهید.
بعد از واریز ، صرافی با توجه به موقعیت جفت ارزی که برای معامله انتخاب کرده اید و نیز میزان واریزی ریسک معامله را برایتان نشان می دهد. اگر ریسک بالا High باشد یا جفت ارز را تغییر دهید و یا واریزی خود را افزایش دهید. توصیخ می شد ریسک معاملات خود را همیشه پایین 70 و بهتر است زیر 50 نگه دارید. این عدد بعد از گرفتن ام تغییر کرده و بیشتر خواهد شد.
برای وام گرفتن از صرافی روی سه نقطه بالا سمت راست مانند شکل زیر کلیک کنید.
در این قسمت گزینه هایی را مشاهده می کنید که مهم ترین آنها Borrow (وام گرفتن) و Repay (پس دادن) هستند.
برای گرفتن وام از صرافی کوکوین گزینه Borrow را انتخاب کنید.
در این قسمت نیز میزان لوریج Leverage را انتخاب کنید. اگر روی فلش آن کلیک کنید خواهید دید که می توانید تا 5 برابر سرمایه خود از صرافی وام بگیرید.
بعد از انتخاب لوریج در قسمت Maximum available حداکثر مقداری که صرافی می تواند به شما وام دهد را بر حسب USDT می بینید. این ارز نیز به انتخاب شما و اینکه در ابتدا چه ارزی برای ترید انتخاب کرده اید ، می باشد.
قرار نیست هر مقدار که صرافی پیشنهاد می دهد ، وام بگیرید می توانید برای کاهش میزان ریسک معامله خود این مقدار را کاهش دهید.
در قسمت Terms نیز مدت زمانی که می خواهید وام خود را پس دهید مشخص کنید. به ازای روز های بیشتر مجبور خواهی بود سود بیشتری به صرافی پرداخت کنید. پس بهتر است روز های کمتر را انتخاب کرده و زود تر تسویه کنید.
اگر شما تا موعد مقرر و رسیدن روزی که خودتان مشخص کرده اید ، وامتان را تسویه نکنید صرافی با توجه به اعتبار حساب شما و در صورتی که موجودی کافی داشته باشید وامتان را تمدید خواهد کرد. و این باعث افزایش سود صرافی می شود. و اگر حساب شما برای تمدید وام مناسب نباشد و موجودی با وامتان یکسان باشد ، وامتان را تسویه خواهد کرد!
بعد از انتخاب گزینه ها بر روی Confirm کلیک کنین تا پول به حساب مارجین شما واریز شود. بعد از واریز مانند معاملات عادی و یا همان اسپات در این قسمت می توانید معامله کنید. در این قسمت نیز حتما مدیریت سرمایه را در نظر گرفته و برای معاملات خود حتما حد ضرر مشخص سازید.
حال بعد از معاملات در حساب مارجین می خواهید وام خود را به صرافی برگردانید. بر روی سه نقطه بالا گوشه سمت راست کلیک کرده و گزینه Repay را انتخاب کنید.
در کادری که می بینید مبلغی که باید به صرافی برگردانید و نیز سود آن نیز برایتان محاسبه شده و قرار داده شده است. بر روی Repay کلیک کنید. تا پول به صرافی برگردد. در صورت نیاز به وجه خودتان نیز می توانید از قسمت دارایی ها Assets و یا همان قسمتی که در شکل گفتیم پول خود را از حساب مارجین به حساب اصلی خودتان برگردانید.
معاملات مارجین در صرافی ایرانی
در حال حاضر معاملات مارجین در صرافی های ایرانی مقدور نمی باشد. ولی سیستم وام دهی در بورس ایران نیز وجود دارد. کارگزاری ها با توجه به میزان دارایی فرد در حساب او و نیز سابقه های معاملاتی او در صورت درخواست مشتری مقداری وام به او پداخت می کنند.
فرد باید تا موعد مقرر وام را به کارگزار برگرداند. در غیر این صورت کارگزاری خودش از حساب او برداشت می کند و اگر مشتری پول نقد در حساب کارگزاری نداشته و سهام داشته باشد ، اقدام به فروش سهام کرده و وام خود را استرداد می کند.
تفاوت معاملات مارجین و فیوچرز
معاملات مارجین در ابتدا یکسان به نظر می رسند. ولی کاملا متفاوتند. در معاملات مارجین مشتری از صرافی وام دریافت می کند و این وام شامل سود نیز می شود. یعنی به ازای تعداد روز هایی که مشتری وام خود را پرداخت نکرده است باید هنگام تسویه وام خود سود آن روزها را هم پرداخت کند.
برای معاملات فیوچرز (معاملات آتی) همانطور که از نامش پیداست ، مشتری با فرض اینکه قرار است قیمت یک ارز و یا دارایی مثلا طلا در آینده افزایش پیدا کند ، آن را خریده و تا تاریخ معینی منتظر می ماند. حال می تواند در این راستا از لوریج و در اصطلاح همان مارجین نیز استفاده کرده و با چند برابر دارایی خودش معامله کند.
تفاوت معاملات مارجین و اسپات
در معاملات مارجین از اهرم استفاده می شود و تریدر می تواند از صرافی وام گرفته و با سرمایه بیشتری وارد معامله شود. طبیعی است میزان سود و زیان نیز در انتهای معامله نیز بسیار بیشتر خواهد بود. معاملات اسپات همان معاملات عادی می باشد و می توانید با درصدی از سرمایه خود مقداری از ارز دیجیتال خریده و یا آنها را بفروشید.
اگر بخواهید با مقدار بیشتری از سرمایه معامله کنید ، باید از لوریج و یا همان معاملات مارجین استفاده کنید. ریسک معاملات مارجین بسیار بالا بوده و توصیه می شود تا زمانی که در معاملات عادی حرفه ای نشده اید ، از معاملات مارجین استفاده نکنید.
حکم شرعی معاملات مارجین
برای مشاهده حکم شرعی معاملات مارجین از منظر آیت الله خامنه ای بر روی این لینک کلیک کنید. ولی در کل اگر اهرم با شرط و سود برگردانده شود ، ربا و حرام بوده و لی اگر اصل پول با کارمزد مشخص پس داده شود ف حلال است. برای اطلاع بیشتر در این خصوص حتما با مرجع تقلید خود مشورت و کسب تکلیف کنید.
سوالات متداول
معاملات مارجین چیست؟
معاملاتی که در آن کاربران از اهرم استفاده کرده و با چند برابر سرمایه خود وارد معامله می شوند. یعنی معامله ای که در آن معامله گر از صرافی و یا بروکر وام می گیرد.
حکم معاملات مارجین چیست؟
اگر به صورت شرطی و با قید سود معین باشد ربا و حرام است. در کل در این خصوص با مرجع تقلید خود مشورت کرده و کسب تکلیف کنید.